4 - Publicering av portfölj

Är nu åter från en kortare semester och kan konstatera att börsen, i alla fall den svenska  har gått starkt under tiden.

Portföljen är idag från och med start nere -2,16%. Det är en positiv utveckling sen senast då vi var nere -2,27% från start.

Från och med idag hittar ni portföljen på denna länk istället för som förut när jag publicerade porftöljen i text (inlägg 3 nedan). Min förhoppning är att det ska bli lättare för er att följa projektet på det här sättet och att det ska spara tid och arbete åt mig. Återkom gärna med kommentarer.

Imorgon får jag lön och då kommer jag att göra ett nytt inköp. Det kommer då att redovisas i ett inlägg samt på länken ovan.

3 - Min portfölj

Jag började med detta projekt den 1 juli i år och har hittils investerat 21 068 kr. Resultatet är än så länge - 2,27 %. D v s jag är back 478 kronor.

Min indexportfölj ser ut som följer.
MV står för marknadsvärde och AV för anskaffningsvärde. Mål är det andelsmål jag har satt för tillgången. För närvarande är alla tillgångarna på ett investeringssparkonto.


Portfölj 2013-09-05

                                                          MV      Andel        Mål       AV         Utveckling
Korta räntor
Spiltan räntefond                             5114       24, 84%    25%      5100      +14 kr / +0,3%

Långa räntor
AMF räntefond lång                        1048       5,09%       5%        1050       -2 kr/ - 0,19%

Räntor totalt                                     6162        29,93%    30%      6150       +12 kr /+0,2%

Amerikanska aktier
Vanguard total stock market etf       11337        55,06%     35%     11 818    -481 kr / - 4,07%

Svenska aktier
Avanza Zero                                      3091          15,01%      35%     3100     -9 kr/ -0,29%

Alla aktier                                         14428         70,07%      70%     14 918   -490/ -3,28%

Totalt                                                20590          100%        100%    21 068   -478/-2,27%



Nedan ska jag också redovia mina inköp till dags dato:

130701 - Köp VTI för 5692, köp Spiltan Räntefond Sverige för 1800, - Totalt 7492

130802 - Köp Spiltan 2000, Köp VTI 6126 - Totalt 8126

130809 -  Köp Spiltan 500 kr

130823 - Köp Spiltan 800 kr, köp Avanza zero 3100 kr, köp AMF lång 1050.                  totalt 4950.

2 - Min strategi

Det finns naturligtvis oändligt många sätt att genomföra indexinvestering på men tanken med denna blogg är att det ska vara möjligt för er läsare att följa åtminstone ett sätt och min praktiska tillämpning av den bärande idén. Vad jag hoppas få ut av det är era kloka råd och kommentarer för att allt eftersom utveckla och anpassa min strategi. 

Rent teoretisk tror jag att man uppnår bäst resultat genom att ombalansera ofta och regelbundet och så exakt som möjligt. Tyvärr så är handel i värdepapper förenad med transaktionskostnader. För en småsparare är dessa betydande eftersom man inte har så mycket att investera. Man har heller kanske inte möjlighet att administrera sina investeringar så ofta.

Min strategi för närvarande är att försöka investera 5000 kr per månad och därvid ha följande mål för portföljsammansättningen:

Korta räntor – 25 %
Långa räntor – 5 %

Svenska aktier – 35 %
Amerikanska aktier – 35 %

Det kommer kanske inte alltid vara möjligt att investera 5000 varje månad och vissa månader kommer det istället att bli en slant extra men det hör till livets oförutsägbarhet och är en faktor man får räkna med när man investerar anser jag.

Allt eftersom sparkapitalet ökar är tanken att diversifiera mot fler tillgångsslag för att sprida riskerna och öka avkastningen.

 

1 - Välkomna

Hej och välkomna till min blogg. Jag har aldrig skrivit en blogg förut utan detta är mitt första försök.

Tanken är att jag ska skriva om indexinvestering och att ni läsare ska kunna följa mitt försök till indexinvestering. Jag gillar överhuvudtaget att handla med aktier och värdepapper och mån av ork, tid och lust kommer även andra aspekter av investering att diskuteras.

Vad jag menar med indexinvestering är att man investerar i olika tillgångsslag (framförallt aktieindex) och att man hela tiden strävar efter att behålla proportionen tillgångsslagen emellan. Skulle proportionen tillgångsslagen emellan förändras ombalanserar man.

Exempelvis om man bestämmer sig för att investera hälften i aktier och hälften i räntor och aktierna under en månad faller  så har man helt plötsligt en större andel räntor än vad som var bestämt. Genom att då sälja av en del räntor och köpa aktier för pengarna återställer man balansen. Fördelen med detta är att man köper aktier när de har gått ner och alltså är lågt värderade (billiga) och säljer när de har gått upp (är dyra). Man behöver inte fundera så mycket utan det görs efter i förväg uppställda ramar,.